Política de Conocimiento del Cliente (KYC) y Prevención de Blanqueo de Capitales (AML) de Locowin

La plataforma implementa procedimientos de verificación de identidad para confirmar la titularidad de cada cuenta, prevenir fraudes y combatir delitos financieros. Estas medidas aseguran:

• Juego limpio: Todos los participantes operan bajo condiciones equitativas y transparentes.
• Protección del usuario: Los datos personales y las transacciones financieras están salvaguardados mediante controles rigurosos.
• Transparencia operativa: Las normas de cumplimiento normativo se aplican de forma consistente y auditable.
• Conformidad regulatoria: El operador cumple con las exigencias de las autoridades competentes españolas.
• Prevención de riesgos: Los mecanismos de monitoreo detectan patrones irregulares antes de que escalen.

Todo usuario nuevo debe completar un proceso de verificación antes de realizar retiros o acceder a funcionalidades avanzadas. La presentación de documentos puede incluir:

• Documento de identidad oficial vigente: DNI, pasaporte o permiso de residencia expedido por autoridad gubernamental.
• Comprobante de domicilio actualizado: Factura de servicios, extracto bancario o certificado empadronamiento emitido en los últimos tres meses.
• Confirmación de titularidad del método de pago: Fotografía de tarjeta bancaria (ocultando dígitos centrales), captura de cartera digital o certificación bancaria que acredite propiedad.

El operador despliega controles sistemáticos para identificar y prevenir actividades ilícitas relacionadas con fondos de origen delictivo. Los mecanismos incluyen:

• Seguimiento de transacciones: Registro continuo de depósitos, apuestas y retiradas para detectar patrones anómalos.
• Reglas de detección automatizada: Algoritmos que evalúan comportamientos inusuales en tiempo real.
• Diligencia debida reforzada: Análisis adicionales aplicados a operaciones de alto riesgo o movimientos significativos.
• Revisión de transferencias atípicas: Inspección manual de importes elevados o frecuencias irregulares.
• Clasificación por nivel de riesgo: Asignación de puntuaciones según historial, origen geográfico y actividad.
• Verificación contra listas de sanciones: Consulta sistemática de bases PEP (Personas Políticamente Expuestas) y sanciones internacionales.
• Comunicación a autoridades: Envío de informes cuando la ley exige notificar operaciones sospechosas.

La plataforma restringe conductas que comprometen la seguridad del entorno y vulneran obligaciones de información. Las siguientes acciones están expresamente vedadas:

• Apertura de múltiples cuentas: Un titular de cuenta solo puede registrar un perfil activo.
• Presentación de documentos falsificados o sustraídos: Cualquier intento de suplantación mediante identificación fraudulenta.
• Intentos de blanqueo: Utilización de la plataforma para transformar fondos procedentes de delitos.
• Manipulación de sistemas: Explotación de errores técnicos o vulnerabilidades para obtener ventajas indebidas.
• Cesión o venta de acceso: Transferencia de credenciales o titularidad a terceros no autorizados.
• Uso de instrumentos de pago ajenos: Depósitos o retiradas mediante tarjetas, cuentas o carteras que no pertenezcan al titular verificado.
• Ocultación de identidad real: Proporcionar información inexacta o incompleta durante el registro o verificación.

Las infracciones a los requisitos de identificación y prevención activan medidas correctivas proporcionales. El operador puede aplicar suspensión temporal o permanente del acceso, congelación o confiscación de saldos vinculados a operaciones irregulares, anulación de apuestas o ganancias obtenidas mediante conductas prohibidas, comunicación formal a organismos reguladores cuando proceda según normativa.

Cada titular debe facilitar información veraz y actualizada durante todo el ciclo de vida de su cuenta. La precisión de los datos personales resulta indispensable para completar la verificación en los plazos establecidos y responder con agilidad a solicitudes adicionales de documentación cuando el equipo de cumplimiento lo requiera. Solo se admiten métodos de pago registrados a nombre del titular verificado, y cualquier actividad sospechosa detectada debe notificarse de inmediato al servicio de atención. El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en restricciones operativas o clausura definitiva del perfil.

El operador mantiene un compromiso firme con la equidad competitiva y la claridad informativa para preservar la confianza de los usuarios registrados. Los principios rectores incluyen:

• Cumplimiento de estándares KYC y AML: Aplicación uniforme de protocolos de identificación y prevención de blanqueo.
• Confidencialidad de datos personales: Protección de la información sensible conforme a legislación de privacidad.
• Monitoreo continuo de actividades sospechosas: Vigilancia permanente para identificar patrones irregulares.
• Prevención de manipulación y conductas desleales: Controles que impiden ventajas indebidas o fraudes.
• Soporte al usuario en materia de seguridad: Asistencia especializada para resolver dudas sobre procedimientos de verificación.
• Responsabilidad compartida: Colaboración entre plataforma y titulares para mantener un entorno íntegro.
• Condiciones igualitarias para todos: Aplicación imparcial de normas sin distinciones arbitrarias.